LTC försäkring för personer med hälsoproblem

Inlagd av: Jan-Olof Stoor uppdaterad: 2015-05-25
Mer än 8 miljoner människor har nu långvård (LTC ) försäkring i USA , en siffra som fortsätter att öka , eftersom dessa produkter kom ut på marknaden under 1980-talet , enligt en 2009 artikel i " US News World Report . " LTC försäkringar är utformade för att ge täckning av kroniska sjukdomar som vanligen förknippas med åldrandet som t. ex. Alzheimers sjukdom, cerebral pares , och stroke bland annat kräver regelbunden , fortlöpande sjukvård . Long Term Care Insurance Riksomfattande Center projekt som år 2030 kommer 23 miljoner människor behöver LTC , som beräknas kosta mer än $ 300. 000 per person och år . Av denna anledning är fler människor , särskilt de med en släkthistoria av hälsoproblem söka upp LTC försäkring

Syfte

Vissa människor är under den falska tron att Medicare-. folkhälsomål förmån för personer äldre än 65-betalar för sjukvårdskostnader förknippas med LTC . Det gör det inte. Medicare täcker endast LTC under mycket begränsade omständigheter . Medicaid , ett folkhälsoperspektiv förmån för de fattiga , och veteranen administration , som ger sjukvård till aktiv militär personal och veteraner , täcka LTC , men val av vård är starkt begränsad . Endast LTC försäkringar ger ett visst ekonomiskt skydd för utökad sjukvård och säkerställer vård levereras i en inställning av försäkringstagarens val .

LTC försäkringar

Ett antal LTC försäkring produkter på marknaden . Tillgång till LTC försäkringsprodukter varierar från stat till stat och beror också på leverantören . Som ett resultat kan det vara ganska en skillnad i de produkter som finns i Florida jämfört med dem som erbjuds till Kalifornien invånare . Produktegenskaper och gäller täckning samt maximala dagliga utbetalningar för tjänsterna är också föränderligt element som är beroende på vald plan , vilket kan göra att köpa en LTC försäkringsprodukt förvirrande . Det är viktigt att noga granska varje plan tillgängliga alternativet och fatta ett beslut som ger de bästa täckning till lägsta pris .

LTC Riskfaktorer

Ålder, kön , hereditet , hälsotillstånd och livsstil är alla faktorer som avgör huruvida en person kan behöva LTC senare i livet . Rökare, kvinnor, personer som inte utövar regelbundet och /eller äta en hälsosam kost löper större risk för att behöva LTC . Dessutom människor med hälsoproblem i tidig ålder löper också stor risk

LTC försäkringskostnader . Riskfaktorer

Riskfaktorer används för att närma LTC plan kostnader . Personer med flera riskfaktorer kan betala högre premier än de med mindre . Trots detta är det uppmuntrande att personer med hälsoproblem , speciellt när tidiga diagnosen väga nytta och kostnader LTC försäkring . De bidragsutbetalningar kan fortfarande vara mycket mindre än vad en person kan förvänta sig att betala för LTC på vägen

LTC försäkringskostnader . Age

Ålder är en annan fråga används av leverantörer för att uppskatta planera kostnaderna . Ju tidigare personen köper LTC försäkring desto billigare är det . I själva verket , de federala och statliga partnerskapsprogram främja inköp av LTC försäkring för människor så unga som 40 år för att garantera försäkringstagare och deras familj ekonomiskt skydd . Den beräknade genomsnittliga årliga bidrag för ett par i deras 60- i dag är 3. 000 $ som täcker 150 $ dagligen vårdhem för tre år . Premien fördubblas för par i 70-årsåldern . Men när produkten köps , ökar premien inte på grund av dålig hälsa eller som försäkringstagaren åldrar .

Previous:nothing Next:MRSA information för familjen





Relaterade artiklar


  • vad som orsakar beta STREP ?
  • leverfunktion i klimakteriet
  • hem rättsmedel för en förstoppad spädbarn
  • förteckning över örtteer för hemorrojder
  • farligt mögel hemma
  • kan jag bli gravid den dagen min tid slut?
  • vad är en HMO hälsa ?
  • moderskap utbrändhet symtom
  • hur man kan bli av med löss snabb
  • Vilka är de hälsorisker som en DECT 6,0 sladdlösa telefonen?




    Adress:
    TPB
    Punktskriftsförsäljningen
    Box 4003
    1002 47 Johanneshov
    Email: halsa@halsanet.com